La verificación de identidad es necesaria para transferir el dinero del monedero a una cuenta bancaria o para realizar recargas al monedero.
Es obligatorio pero solo debe realizarse una vez, siempre y cuando se use la misma cuenta bancaria. Wallapop no almacena los documentos identificativos de los usuarios en su base de datos, sino que únicamente actúa como intermediario para la validación de los mismos con la empresa responsable de procesar los pagos.
Se trata de un proceso regulado por la 4ª directiva de la UE contra el blanqueo de capitales. Esta normativa obliga a identificar a todos los usuarios que realicen ventas online y nuestra plataforma de pago nos la solicita. Para más información puedes consultar este enlace.
Cuando quieras transferir el dinero a tu cuenta bancaria, debes acceder al apartado Monedero en nuestra app o web, allí encontrarás el botón Retirar/Transferir a mi cuenta bancaria. Si todavía no has verificado tu identidad, el botón aparecerá deshabilitado.
Para validar tu identidad como persona jurídica necesitamos que nos envíes todos los documentos detallados debajo desde el botón que encontrarás al final del artículo:
- Pasaporte, DNI o permiso de conducir del representante legal de la empresa. Recuerda que tu documento de identidad debe estar vigente cuando realices la verificación.
- Nota simple del registro mercantil que incluya la información de "capital social" y "Administradores y cargos sociales". Ésta debe tener menos de 3 meses y se puede obtener desde la página de Registradores y desde el Registro Mercantil Central. Debe incluir el nombre del representante legal, tal cual aparece en el documento de identidad proporcionado.
- Escritura de constitución y Estatutos actualizados y firmados. En caso de que haya habido cambios a posteriori de propiedad, cambio de denominación, de domicilio, etc. es necesario incluirlos.
- Justificante de IBAN de la sociedad.
- Declaración UBO (Declaración oficial de los accionistas y beneficiarios de la compañía). Puedes descargarlo en este enlace: Shareholders Declaration. Necesitamos que lo cumplimentes y nos lo remitas abriendo una consulta desde el botón que encontrarás abajo.
Te facilitamos alguna información útil para rellenar el documento UBO:
- En el apartado “Tipo de control” debes rellenar indicando el número que se corresponda a una de las siguientes opciones:
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- Propiedad directa, tener al menos 25% del control
- Propiedad indirectas de al menos 25%
- Ejercer otro tipo de facultades de control
- Representante legal: Gerente General de la empresa (solo si no se puede identificar un beneficiario de al menos el 25% y el control por otros medios)Indicar el % de acciones que tiene otorgado cada declarante(s).
- En el apartado “% de propiedad” tienes que indicar el % de acciones que tiene otorgado cada declarante(s).
-
En el apartado “Otra información (marque por favor)”:
- Es necesario marcar todas las casillas.
- El documento debe ser firmado por uno de los declarantes que consta en el documento.
Ten en cuenta que el departamento legal de nuestra plataforma de pago se reserva el derecho de solicitar información adicional.